お金社員の成績表（投資信託編）― 新NISAで働くお金たちの半年間レポート ―

お金社長

こんにちは、お金社長です。
今日はお金はたらくカンパニーのお金社員たちの成績を公開します！
今回登場するのは、投資信託部のみなさんです。

私のつみたてNISAの歩み

私は2019年から、つみたてNISAでコツコツ投資を続けています。
2025年から始まった新NISA制度では、つみたて投資枠を活用しています。

この記事では、2025年4月〜9月の半年間における投資信託の運用状況を振り返ります。
（※あくまで私個人の実績です。将来の成果を保証するものではありません。）

2025年9月時点の投資信託の資産推移

投資信託部

2025年4月は「トランプ・ショック」と呼ばれる世界的な株価の暴落が起きていたため、一時は資産が2.5%程度マイナスになってしまいました。

たとえば、100万円の資産があった場合、97万5,000円まで減ってしまうということです。

インターン生

アメリカのトランプ大統領の関税政策の時だね！

お金社長

この時期は世界全体で市場が不安定だったんだよね。

この時はお金社員たちがちょっと疲れてしまったようです。

でも大丈夫！

お金社員も人間の社員と同じで、
ずっと全力で働き続けることはできません。

ときには休んだり調子を崩すこともありますが、
長い目で見ればまた成果を出してくれるものです。

回復と成長 ― “お金社員”たちの粘り強さ

5月以降はまたプラスになり、無事に右肩上がりに戻ったのでよかったです。

今は＋15％程度で頑張ってくれています！

資産が15％増えるというのは、たとえば100万円を投資して115万円になったということです！

「普通の銀行勤務」だったら年0.2%の昇給しかもらえないのに、
投資工場で働いているお金社員たちはなんと15％も売上を伸ばしてくれました！

さすが優秀な我が社の社員たちです！

インターン生

お金社員たちがまた元気に働いてくれるようになったんだね！

お金社長

短期的な数字の上下に一喜一憂せず、苦しい時も社員を信じて見守る姿勢が大切だと感じています。

投資で感じたこと ― 信じる力と長期目線

株価が下がる時期はどうしても不安になります。

でも、焦って手放さずに見守れたのは、
これまでも下がったことはあったけれどまた上がってきたという経験と
「長期的には右肩上がりになる」というデータを信じられたからです。

私が暴落時でも安心してコツコツ積み立て続けることができている理由は、
以下の記事を参考にしてみてください。

あわせて読みたい

ドルコスト平均法でコツコツお金社員を採用しよう！― 初心者でも始めやすい“長期投資の仕組み”を解説 ―

まとめ

• 投資信託部（つみたてNISA）は、4月の一時的な下落から見事に回復。
• 9月時点で資産は＋15％。
• 短期の動きよりも「信じて続ける」姿勢が大切。

お金社員たちは今日も、見えないところで静かに働いてくれています。
これからも焦らず、長く付き合っていきたいと思います。

注意点

記載している運用成績や利回りは過去のデータや私自身の体験に基づいたものです。将来も同じ結果が得られることを保証するものではありません。

お金社長

投資は必ずご自身の判断でお願いいたしますね！

お金社長

ご覧いただきありがとうございます。
当ブログを運営している「お金社長」です。
2019年に資産形成を始め、現在は積立投資を中心に、少しずつ個別株にもチャレンジしています。

このブログでは、学んだことや気づいたこと、家計管理や投資を通じて感じたことを個人の記録としてまとめています。
専門家ではありませんが、 投資で迷ったこと、つまずいたこと、工夫したことなど、実体験ベースで丁寧に書くことを心がけています。

同じように投資や家計管理に挑戦している方が、
「こんな考え方もあるんだ」
と気軽に読めるような内容を目指しています。
無理のない範囲で、自分のペースで資産形成を続けていきたい――
そんな思いで運営しているブログです。

これからもどうぞよろしくお願いいたします。